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筑起反洗钱“长城”——建行江门市分行推进反洗钱管理工作
2024-03-10 20:58:43 来源：建设银行广东省江门市
健全架构
建行江门分行成立以“一把手”为组长的反洗钱工作领导小组。通过在部门、支行、网点层面分别设置反洗钱合规官、合规专员、情报专员、合规员等岗位，层层织密反洗钱防线。持续加强内控制度建设，修订完善大额交易和可疑交易报告管理办法、反洗钱客户身份识别等制度文件。领导小组强化组织推动，及时布置落实各项反洗钱工作，利用条线工作会议、业务推动会议等布置履行反洗钱职责。加强考核通报和督导，不定期检查，对发现问题人员进行积分，督促业务条线履行主体责任，强化员工反洗钱意识。
周密部署
建行江门分行在客户身份识别、分类管理、可疑交易报告、高风险客户监控等方面周密部署。
个人客户身份信息是识别个人客户的重要依据。建行江门分行加强客户身份信息有效性的持续管控。基层网点严格遵循“了解你的客户”原则，在业务关系建立、存续、终止三个阶段，严格执行客户身份初次识别、持续识别和重新识别要求。
建行江门分行加强客户洗钱风险等级分类管理，综合客户特性、地域、业务、行业等四类风险因素，按照高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级风险分类标准，评定客户洗钱和恐怖融资风险等级。尤其加强高风险业务、高风险客户风险防范。重点关注频繁通过ATM、网上银行、现金管理系统等渠道发生交易的客户，特别是代办开户、签网银等后基本不到柜面办理业务的客户，柜员与客户经理联动，全方位、多渠道核实客户身份和交易的真实性，防范洗钱风险。
强化宣传
反洗钱工作重在造势，形成震慑作用。建行江门分行加强反洗钱宣传工作规范，对反洗钱宣传工作设定不同的考核权重。
内部宣传造势。建行江门分行网页开设“反洗钱专栏”，涵盖工作提示、风险提示、经验交流以及法规制度等。发挥微信渠道宣传优势，组织员工学习反洗钱知识；各业务部门通过微信群不定期发布反洗钱风险提示及相关动态，让员工能随时随地了解反洗钱工作。通过专题案件警示教育，以案代训，强化员工知敬畏、存戒惧、守底线。
外部宣传造势。建行江门分行统一制作宣传横幅、订购宣传资料派发业务部门、支行和网点。常态化宣传，结合日常营销安排，借助电子载体和网点物理渠道，开展通俗易懂、喜闻乐见的反洗钱宣传活动，进一步凝聚社会共识、巩固安全防线。特别在反洗钱集中宣传月期间，除传统的网点营业场所、户外宣传外，还组织走进广东南方职院等本地院校，针对性开展宣传。
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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