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维护客户资金安全——建行广东江门分行完善老龄低龄等特殊群体风险监测体系

2023-05-07 20:42:07 来源:

维护客户资金安全——建行广东江门分行完善老龄低龄等特殊群体风险监测体系

 

构筑全面、主动、智能的网络金融风险防控体系,是维护客户资金安全、营造良好金融生态的重要保障。近年来,建行广东省江门市分行将金融科技成果与网络金融风控经验有机融合,积极响应监管部门的工作要求,取得阶段性成效。

规则阻断高风险交易戳穿网购退款类骗局。网上购物滋生了许多欺诈新手法,针对此类情况,江门建行主动出击,通过行为分析、数据建模等方法,不断调整线上欺诈防控手段,加强侦测,守护客户账户资金安全。

 

大数据锁定异常支付老幼群体避开游戏充值陷阱。在充分享受信息技术带来便利时,老年群体却面临着“数字鸿沟”。江门建行运用大数据技术,持续完善老龄低龄等特殊群体风险监测体系,特别是针对老龄客户通过第三方支付工具购买Q币等虚拟商品情况加强监测,时刻守护老幼人群远离欺诈风险。

黑名单拦截不法收款客户知晓虚假网络贷款诈骗。打击电信网络诈骗犯罪是一场持久战,江门建行持续升级系统的风险感知能力。拓展风险信息采集,通过钓鱼网站易感客户挖掘、防暴力猜解监控、内外部黑产监控等积累欺诈收款账户、欺诈终端信息,特别是客户举报后认定的欺诈账户,对风险交易快速响应,最大限度保全客户资金。

正在念大二的小李因资金紧缺,在网上搜索贷款信息时点击了不法分子发布的“无抵押、低利息、高额度”虚假贷款广告,并下载了贷款APP。小李按照平台流程填写银行卡号、身份证号、手机号码及短信验证码等相关信息后,申请了5万贷款额度。贷款很快得到批准。然而在小李进行提现操作时,贷款APP页面显示报错。小李赶紧联系APP客服,对方告诉他贷款由于资金管控已被冻结,需要先转账一定金额到指定账户进行身份验证后方可解冻。急于用钱的小李按客服要求,通过建设银行手机银行发起转账,该交易随即被建设银行风控系统拦截。

 

建行联系小李询问有关情况。此时,一心想要贷款的小李对来电很是反感,不愿意说明详情,并抱怨转账没成功影响了他的“正事”。建行耐心向小李介绍网贷诈骗的手法与流程,并告知其现在有一种虚假贷款类欺诈,利用客户希望低成本获得高额网络贷款的心理,诱导客户转账。听完解释,小李沉默了片刻,小李庆幸自己避免了一场诈骗。建行反欺诈专员最后提醒小李,办理任何网络贷款,凡是在放款之前以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的都是诈骗。如有资金需求,应选择正规金融机构。

通过运用大数据、人工智能、知识图谱、机器学习等前沿科技,江门建行从专家规则到构建智能模型,打造线上风险防控示范区。作为线上风险联防联控生态圈的中坚力量,江门建行将坚持开展网络金融反欺诈工作,实现客户、银行、商户、公安等社会各方的互利共赢,获得了良好的社会效益和金融生态效益。

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  • 中国8月CPI年率2.3%,预期2.1%,前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%,预期4.0%,前值4.6%。

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  • 【统计局解读8月CPI:主要受食品价格上涨较多影响】从环比看,CPI上涨0.7%,涨幅比上月扩大0.4个百分点,主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%,涨幅比上月扩大2.3个百分点,影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看,CPI上涨2.3%,涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均,CPI上涨2.0%,与1-7月平均涨幅相同,表现出稳定态势。

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  • 【 统计局:从调查的40个行业大类看,8月价格上涨的有30个 】统计局:从环比看,PPI上涨0.4%,涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%,涨幅比上月扩大0.4个百分点;生活资料价格上涨0.3%,扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看,价格上涨的有30个,持平的有4个,下降的有6个。 在主要行业中,涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业,上涨2.1%,比上月扩大1.6个百分点;石油、煤炭及其他燃料加工业,上涨1.7%,扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升,上涨0.6%。

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  • 【华泰宏观:通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称,今年二、三季度全国部分地区的异常天气(霜冻、降雨等)因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期,但这些因素对整体通胀影响有限,未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价,短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近,年底前有望从高点小幅回落。

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  • 乘联会:中国8月份广义乘用车零售销量176万辆,同比减少7.4%。

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  • 央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作,今日无逆回购到期。

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  • 【黑田东彦:日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整,以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。(日本静冈新闻)

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  • 美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

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  • 美联储罗森格伦:鉴于经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩的”政策。

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