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农发行泰和县支行绷紧反洗钱底线，扎牢金融安全保护网
2023-12-29 22:34:19 来源：互联网
银行机构作为货币资金流动的重要载体和媒介，始终是打击洗钱犯罪的主战场之一。近年来，在上级行党委的坚强领导下，农发行泰和县支行自觉提升政治站位，不断提高内部管理和对外服务水平，围绕“四化”做好反洗钱精细化文章，扎紧筑牢反洗钱工作安全防线。
统筹部署，强化主体责任担当。支行充分认识到反洗钱工作的重要性和严峻性，建立反洗钱议事协调机制，成立以行长为组长、部门主管为成员的领导小组，每个角色明确岗位职责，形成“一把手”亲自抓、分管领导重点抓”、“事前防范、事中监测、事后控制”的良好局面;统筹制定工作计划和操作方案，定期通报系统内外涉及洗钱的行政处罚事件，自查自纠、举一反三，堵住风险漏洞，为反洗钱工作顺利开展打下坚实基础。
突出重点，细化资金风险监管。严格审核企业开户合理性、开户意愿真实性，按需开立账户和设置转账限额，杜绝出借银行结算账户等可能帮助洗钱犯罪的行为发生。通过反洗钱管理系统、执行信息公开网等平台，结合企业账户分析和舆情监测等手段，加强日常监测、资金流动及可疑交易研判管控力度，深挖资金流水异常线索，动态调整客户风险等级。遵照“谁开户，谁负责”、“谁的用户谁来负责”的原则，要求客户经理落实尽职调查工作要求，认真执行大额和可疑交易报告制度，结合客户风险等级情况采取风险防控措施，做到账户反洗钱生命全周期管理，保障客户资金有保障。
巩固技能，转化学习培训效果。积极丰富反洗钱学习渠道，利用员工大会、部门晨会和职工夜校的时机，讲读反洗钱领域的法律法规、规章制度和操作细则，延伸了解账户管理文件知识。鼓励员工报名参加人民银行反洗钱工作上岗资格考试和现场培训，通过“以讲促学、以考促学和以训促学”提升岗位人员的业务水平。“三合一”专员不定期抽查反洗钱资料，列出问题清单，要求管户客户经理剖析问题成因，建立台账，即查即改，对反洗钱实务操作中的难点疑惑，开展案例剖析、讨论解答。针对全行60余个客户，100余个账户的情况，指导客户经理有序整理反洗钱尽职调查、洗钱风险等级评定等资料，按保管年限妥善归档，做到操作留痕合规和可回溯，确保资料真实、有效、完整。
拓展阵地，深化服务宣传力度。为营造良好的金融氛围，组织志愿者前往人民广场、小区门口及企业车间摆放展板开展宣传，向路人分发反洗钱、防范非法集资、电信网络诈骗、金融投资和存款保险多方面的手册和折页，以人民群众喜闻乐见的方式介绍洗钱的定义、表现类型、常见手段，列举身边活生生的案例。今年来宣传普及累计达到700人次，很好的帮助金融消费者意识到金融领域洗钱犯罪的危害性、复杂性和隐蔽性，绷紧“反洗钱”的弦，加强风险防范意识。
维护金融健康稳定，是每家银行机构不可推卸的社会责任。农发行泰和县支行作为当地县域内唯一的政策性银行，将不断积极发挥在预防、打击洗钱犯罪中的重要作用，竭力保障客户资金安全和做好金融风险防范化解，推动反洗钱学习宣传常态化制度化，巩固成果长远成效。
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中国8月CPI年率2.3%，预期2.1%，前值2.1%。中国8月PPI年率4.1%，预期4.0%，前值4.6%。
08:00【统计局解读8月CPI：主要受食品价格上涨较多影响】从环比看，CPI上涨0.7%，涨幅比上月扩大0.4个百分点，主要受食品价格上涨较多影响。食品价格上涨2.4%，涨幅比上月扩大2.3个百分点，影响CPI上涨约0.46个百分点。从同比看，CPI上涨2.3%，涨幅比上月扩大0.2个百分点。1-8月平均，CPI上涨2.0%，与1-7月平均涨幅相同，表现出稳定态势。
08:00【 统计局：从调查的40个行业大类看，8月价格上涨的有30个 】统计局：从环比看，PPI上涨0.4%，涨幅比上月扩大0.3个百分点。生产资料价格上涨0.5%，涨幅比上月扩大0.4个百分点；生活资料价格上涨0.3%，扩大0.1个百分点。从调查的40个行业大类看，价格上涨的有30个，持平的有4个，下降的有6个。 在主要行业中，涨幅扩大的有黑色金属冶炼和压延加工业，上涨2.1%，比上月扩大1.6个百分点；石油、煤炭及其他燃料加工业，上涨1.7%，扩大0.8个百分点。化学原料和化学制品制造业价格由降转升，上涨0.6%。
08:00【日本经济已重回增长轨道】日本政府公布的数据显示，第二季度经济扩张速度明显快于最初估值，因企业在劳动力严重短缺的情况下支出超预期。第二季度日本经济折合成年率增长3.0%，高于1.9%的初步估计。经济数据证实，该全球第三大经济体已重回增长轨道。（华尔街日报）
08:00工信部：1-7月我国规模以上互联网和相关服务企业完成业务收入4965亿元，同比增长25.9%。
08:00【华泰宏观：通胀短期快速上行风险因素主要在猪价】华泰宏观李超团队点评8月通胀数据称，今年二、三季度全国部分地区的异常天气（霜冻、降雨等）因素触发了粮食、鲜菜和鲜果价格的波动预期，但这些因素对整体通胀影响有限，未来重点关注的通胀风险因素仍然是猪价和油价，短期尤其需要关注生猪疫情的传播情况。中性预测下半年通胀高点可能在+2.5%附近，年底前有望从高点小幅回落。
08:00【中国信通院：8月国内市场手机出货量同比环比均下降】中国信通院公布数据显示：2018年8月，国内手机市场出货量3259.5万部，同比下降20.9%，环比下降11.8%，其中智能手机出货量为3044.8万部，同比下降 17.4%； 2018年1-8月，国内手机市场出货量2.66亿部，同比下降17.7%。
08:00土耳其第二季度经济同比增长5.2%。
08:00乘联会：中国8月份广义乘用车零售销量176万辆，同比减少7.4%。
08:00央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
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